Notre façon de faireEntreprises et professionnels

Notre façon de faire s’est façonnée avec nos nombreuses années d’expérience et est aujourd’hui un processus qui se démarque.

De l’identification de vos objectifs au suivi de votre progression après la mise en marche du plan d’action déterminé avec votre conseiller, notre approche est personnalisée et humaine afin de vous représenter le plus fidèlement possible.



1. Identifier les buts et les objectifs

Étape préalable à la bonne compréhension de la situation de l’entreprise et de la volonté de ses dirigeants. Nous cherchons à savoir la distinction de l’entreprise, ses besoins à court, à moyen et à long terme ainsi que les préoccupations de ses dirigeants.


2. Rassemblement de données pertinentes

Nous regardons les décisions du passé et dans quelle mesure elles peuvent vous mener là où vous le souhaitez.


3. Identification des opportunités d’améliorations

Pour l’ensemble d’une série d’analyse, nous regardons comment accélérer l’atteinte de vos objectifs corporatifs et de ceux des dirigeants.Ces étapes peuvent se traduire par les composantes à l’intérieur de notre sphère d’analyse.  En fonction des objectifs, nous pouvons passer l’ensemble des processus ou seulement certains de ceux-ci.

Étape A

Gestion du risque d’un décès

Cette analyse touche autant le propriétaire, ses associés que le personnel-clé.

Nous évaluons un ensemble de risques aussi variés que ceux-ci :

  • protection des créanciers de l’entreprise;
  • perte de revenu à la suite du décès d’un associé ou d’un membre-clé du personnel;
  • perte de valeur corporative pour les actionnaires survivants;
  • coût du rachat de parts entre partenaires par rapport à la convention des actionnaires;
  • financement de l’impôt découlant d’un décès. 

Étape B

Gestion du risque d’une invalidité
  • Compréhension des impacts sur l’entreprise et de son/ses dirigeant(s) d’une invalidité d’un dirigeant ou d’un membre-clé du personnel;
  • Calcul du coût de remplacement du dirigeant sur la profitabilité de l’organisation;
  • Analyse des solutions déjà en place par rapport aux objectifs.

Étape C

Planification de la retraite et de l’allocation d’actifs

Votre entreprise est une part importante de votre patrimoine de retraite, mais est souvent votre placement le plus risqué. Par contre, vous avez le contrôle sur une foule de facteurs qui peuvent avoir une incidence positive sur le résultat final.

Nous ferons la projection de vos actifs dans le futur afin de voir si votre rythme d’épargne et de croissance suffira à atteindre vos objectifs.

Pour la suite, nous analyserons l’ensemble de votre portefeuille d’actifs pour comprendre ses forces et ses faiblesses.  Ceci se fait parallèlement avec votre capacité de prendre certains risques ou non afin d’analyser si votre stratégie actuelle peut vous nuire à long terme.

Étape D

Analyse des avantages offerts aux employés

Veuillez vous référer à la section assurances collectives et rentes collectives pour les informations complètes.

Étape E

Planification fiscale et successorale

Vous avez un ensemble de personnes ressources proches de votre organisation, nous pouvons aussi en faire partie.

Nous vous offrons une opinion externe sur votre situation. Le but n’est pas de remplacer vos personnes de confiance, mais plutôt de vous fournir un 2e avis afin de s’assurer que l’ensemble des aspects légaux et fiscaux ont été considérés, même ceux qui peuvent parfois passer inaperçus :

  • analyse de la convention d’actions;
  • analyse de votre stratégie d’évolution en cas de décès;
  • analyse de l’efficacité fiscale de votre structure;
  • analyse des liquidités successorales afin de couvrir l’impôt successoral.

4. Remise du plan financier et d’un plan d’action ciblé par vos priorités

À la suite de l’une ou de l’ensemble des analyses, le temps est venu de mettre les options d’amélioration de votre situation sur la table et de les prioriser, tout en considérant les contraintes de temps et de liquidités afin de tout réaliser.


5. Mise en marche du plan d’action

À cette étape, nous mettons nos énergies sur la mise en place de nos recommandations et sur la création de valeurs rattachées à nos recommandations.  En résumé, vous êtes en route pour vos objectifs!


6. Suivi de votre progression

Afin de maintenir le plan à jour et de nous assurer que nous nous conformons toujours à vos objectifs, nous procédons à la révision de votre plan et des résultats selon un calendrier qui convient à vous et à la situation.